Spezialist Geldwäscheprävention - Know-Your-Customer (KYC) und Risikoverbünde (w/m/d)

Im Auftrag des Landes unterstützen wir Menschen, Unternehmen und Kommunen in NRW. Als Förderbank sorgen wir dafür, dass gute Ideen die passende Finanzierung finden. Wir tragen dazu bei, dass bezahlbarer Wohnraum geschaffen, Mittelstand und Unternehmensgründungen gestärkt und öffentliche Infrastrukturen verbessert werden. Dabei haben wir die Digitalisierung im Fokus und übernehmen Verantwortung für eine ökologische und soziale Nachhaltigkeit.

Wir suchen zur Verstärkung unseres Teams in Düsseldorf einen

Spezialisten Geldwäscheprävention - Know-Your-Customer (KYC) und Risikoverbünde (w/m/d)

für das Business Management im Bereich Eigenkapitalfinanzierungen.

• Bei uns geht-s um mehr als Zahlen: Wir sorgen dafür, dass alles sauber bleibt - im wahrsten Sinne des Wortes. Die Geldwäscheprävention ist ein zentraler Bestandteil unserer Verantwortung als Förderbank. Damit leisten wir einen wichtigen Beitrag zu einem transparenten und sicheren Finanzsystem.
• Im Thema KYC bist Du mit Deinen Vorkenntnissen und Erfahrungen mittendrin, wenn es darum geht, die Kundendaten auf Herz und Nieren zu prüfen. Du übernimmst Verantwortung für die fachlich und methodisch korrekte Gestaltung und Umsetzung der KYC-Prozesse - von der Analyse komplexer Unternehmensstrukturen bis zur Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten und Risikoträger.
• Konkret heißt das: Du schaust hinter die Zahlen, prüfst Unterlagen wie Jahresabschlüsse oder komplexe Kredit- und Beteiligungsverträge, ziehst fundierte Schlüsse und sorgst dafür, dass unsere bankaufsichtsrechtlichen Meldungen gegenüber der Bundesbank und der BaFin auf einem verlässlichen Fundament stehen.
• Mit der neuen EU-Geldwäschepräventionsverordnung wird sich einiges bewegen – und genau das ist Deine Chance: Du hilfst uns dabei, die neuen Anforderungen aktiv mitzugestalten und im Tagesgeschäft umzusetzen.
• Darüber hinaus übernimmst Du die Verantwortung für die Darstellung der Risikoverbünde. Hierbei nimmst Du mit deiner tiefen kreditfachlichen Expertise die nachvollziehbare Zuordnungen komplexer Unternehmensstrukturen zu Kreditnehmereinheiten vor. Deine Arbeitsergebnisse bilden die Grundlage für eine vollständige und korrekte Risikobeurteilung in der NRW.BANK.
• Für beide Themen arbeitest Du eng mit den relevanten Ansprechpersonen des Bereichs Eigenkapitalfinanzierungen zusammen.
• Wenn Du Spaß daran hast, Dich in komplexe Themen einzuarbeiten, Dinge zu hinterfragen und Prozesse besser zu machen, bist Du bei uns genau richtig. Du übernimmst Verantwortung – für Transparenz, Sicherheit und Vertrauen.
• Die Aufgabe ist im Bereich Eigenkapitalfinanzierungen angesiedelt. Die NRW.BANK prüft eine Zentralisierung der Aufgaben für die Gesamtbank im Bereich Geschäftsunterstützung. Bei einer eventuellen Zentralisierung wirst du mit Deinen Aufgaben in den Bereich Geschäftsunterstützung wechseln.
• Du führst eigenständig die KYC-Prüfungen für eine festgelegte Kundengruppe durch - zunächst mit Fokus auf den Bereich Eigenkapitalfinanzierungen
• Dabei übernimmst du die Verantwortung für die Bildung von Risiko- und Kreditnehmereinheiten und lernst, wie diese zur Risikosteuerung der Bank beitragen
• Du arbeitest mit bei der Konzeption und Durchführung von Kontrollhandlungen zur Einhaltung der Anforderungen im Rahmen der Geldwäscheprävention
• Du unterstützt den Bereich Eigenkapitalfinanzierungen bei internen und externen Prüfungen, indem du fachliche Fragen beantwortest und dein Wissen zu unseren KYC-Prozessen einbringst
• Im engen Austausch mit dem Geldwäschebeauftragten wirkst du daran mit, unsere KYC-Prozesse zielgerichtet und regelkonform weiterzuentwickeln – immer mit Blick auf die Anforderungen der AML-VO
• Du überwachst die schriftlich fixierte Ordnung des Bereichs Eigenkapitalfinanzierungen im Hinblick auf Vollständigkeit und Aktualität und sorgst damit für den gesamten Bereich für effiziente und sichere Prozesse

• Abgeschlossenes Studium z. B. in Wirtschaft, Finanzen oder einem vergleichbaren Bereich oder alternativ (bank-)kaufmännische Ausbildung mit Berufserfahrung zu bankfachlichen und aufsichtsrechtlichen Themen
• Du hast umfassende Kenntnisse zu den Tätigkeiten rund um die Geldwäscheprävention einschließlich Identifikation und Legitimation von Kunden sowie der erforderlichen Dokumentation
• Du verfügst über Erfahrungen in Bezug auf die Bildung von Risiko- und Kreditnehmereinheiten
• Du arbeitest sorgfältig, analytisch, verlässlich und hast die Fähigkeit Sachverhalte anschaulich, präzise und verständlich darzustellen
• Du hast Spaß daran, dich mit komplexen Strukturen auseinanderzusetzen und bringst eine gute Analysefähigkeit mit
• Du bist offen, kommunikativ und arbeitest gerne im Team
• Du kannst Deine fachliche Meinung auch in schwierigen Gesprächssituationen sicher vertreten und verstehst es, dein Gegenüber zu überzeugen
• Du hast Kenntnis zu den gängigen MS Office-Anwendungen (PowerPoint, Excel, Word)
• Du verfügst über (sehr) gute Englischkenntnisse sowie sehr gute Deutschkenntnisse
• (mindestens C1)