Geldwäschebeauftragter (w/m/d)

Einen faszinierenden Job in der Welt der Finanzen, nahe an den Menschen der Region – das bietet dir die Kreissparkasse Düsseldorf. Bei uns als einem der größten Finanzdienstleister vor Ort erlebst du offene Zusammenarbeit auf Augenhöhe und arbeitest an Projekten, die dich beruflich voranbringen. Die Menschen und ihre individuellen Ziele stehen für uns immer im Mittelpunkt, das gilt für unsere Kunden ebenso wie für unsere Teammitglieder. Wir fördern Talente und eröffnen Perspektiven. Auch deshalb gehören wir, als Mitglied der Sparkassen-Finanzgruppe, zu den beliebtesten Arbeitgebern bundesweit. Wir setzen uns für die Region und Nachhaltigkeit ein.

Wir machen den Job wahr, den du dir vorstellst!

Als Geldwäschebeauftragter (w/m/d) bist du das zentrale Bindeglied zwischen den operativen Fachbereichen und regulatorischen Vorgaben. Du bist Backup-Verteidigung, Kriminalist (w/m/d) und Spürnase in unserer Second-Line-of-Defense.

• Gesetzeskonformität sichern: Du stellst sicher, dass die Sparkasse alle gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen einhält (z. B. GWG, KWG, BaFin AuA, MaRisk, GTVO, Embargos, Finanzsanktionen).
• Regulatorik im Blick: Du beobachtest wichtige regulatorische Entwicklungen und setzt neue Anforderungen, insbesondere der EU-AML-VO, um.
• Risiken analysieren: Du erstellst und aktualisierst die institutsweite Risikoanalyse und bewertest Geldwäsche- und Betrugsrisiken.
• Kontrollhandlungen durchführen: Du entwickelst, pflegst und überwachst Mechanismen und Sicherungsverfahren zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
• Indizienmodell weiterentwickeln: Du übernimmst die fachliche Verantwortung für die Fortentwicklung des Indizienmodells Siron AML, einschließlich Backtesting.
• Verdachtsmeldungen: Du verantwortest die Prüfung, Bewertung und Abgabe von Verdachtsmeldungen an die FIU.
• Berichterstattung: Du erstellst regelmäßige Berichte an den Vorstand sowie anlassbezogene Ad-hoc-Reports.
• Schulungen & Kontaktperson: Du schulst und sensibilisierst Mitarbeitende zur Geldwäscheprävention und bist Ansprechperson für Aufsichtsbehörden, Prüfende und interne Fachbereiche.

• Eine Bankausbildung sowie ein erfolgreich abgeschlossenes wissenschaftliches Hochschulstudium (Master) oder eine vergleichbare Qualifikation aufgrund mehrjähriger Berufserfahrung
• Berufserfahrung im Bereich Geldwäscheprävention, Compliance oder in einer vergleichbaren Kontroll- oder Überwachungsfunktion
• Analytisches Denkvermögen, strukturierte und verantwortungsbewusste Arbeitsweise
• Ausgeprägte Kommunikationsstärke und sicheres Auftreten gegenüber internen und externen Ansprechpersonen
• Affinität zu den relevanten IT-Systemen